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排隊買基金盛況又現!又一批準爆款組團來了,匯添富、南方、易方達、銀華、華泰柏瑞等公司重磅出擊(約牛證券軟件)

2020-08-10 08:42 來源:中國基金報

近期有媒體報道,部分銀行又出現排隊買基金的盛況,這是妥妥的牛市特征。

確實,7月份以來新基金發行持續火爆,不僅7月份新基金發行規模達到5389.4億元,創出歷史紀錄。在上一周,廣發、中歐、景順長城、平安、富國等公司陸續爆出百億級爆款基金。

本周(8月10日至14日)是否能接力這一爆款行情?據基金君發現,本周又有12只基金進入發行。而投資者在密切關注新基金發行之時,也需要關注產品信息、發行信息、基金經理人選、業績基準等細節,基金君因此針對目前投資者關注的這些新基金細節做好數據,(約牛證券網)請投資者認真篩選,不要盲目入市,尤其不要想著一夜暴富,把基金當股票來炒作。

12只權益基金本周起售

權益基金是今年市場關注的焦點,本周進入首發基本都是權益類基金(含指數型、偏債混合型),達到12只,相較前期,這一發行數量有所減少。

投資者看新基金需要注意八個要點

第一、要注意產品的類型。

主動權益基金也分為混合型和股票型,對投資股票的倉位有明確限制,這直接影響基金的業績表現、波動、以及回撤水平等。

區別比較大的是普通股票型基金,這類產品往往投資于股票的比例不低于基金資產的80%,會保持較高倉位。比如易方達信息行業精選、太平行業優選等是如此。

也有偏股混合型基金,如這類基金的投資股票的倉位往往在60~95%,倉位相比股票型基金更為靈活。如銀華富利精選、華泰柏瑞品質優選、華寶研究精選、諾德量化優選、圓信永豐研究精選等。

而偏債混合基金,往往股票倉位不高,比如招商瑞澤一年持有,投資股票約定倉位在30%以下。

(數據來源:WIND)

第二、要看產品的業績基準。

一般基金業績基準,包括某一類股票指數乘以某比例再加上某一類債券比例乘以某比例,投資者要注意業績基準是“偏股”還是“偏債”。

(數據來源:WIND)

比如南方創業板2年定開,業績比較基準是“創業板指數收益率*60%+中債總指數收益率*30%+中證港股通綜合指數收益率*10%”,意味著該基金主要投資于創業板。

也有一些行業類品種,如匯添富醫療積極成長一年持有的基準為“中證醫療指數收益率*70%+中債綜合全價指數收益率*20%+恒生醫療保健指數收益率*10%”,意味著這只基金更多布局醫藥醫療領域;而易方達信息行業精選的基準為“中證TMT150指數收益率*65%+中證港股通綜合指數收益率*20%+中債總指數收益率*15%”,顯然重點布局TMT行業,投資者應該分清楚。

值得一提的是,諾德量化優選的基準是“滬深300指數收益率*80%+中債綜合全價指數收益率*20%”,這意味著該基金量化篩選更多是以滬深300為基礎。

而招商瑞澤一年持有的基準是“中證全債指數收益率*85%+滬深300指數收益率*10%+恒生綜合指數收益率(經匯率調整后)*5%”,這個債性更強,屬于偏債混合型。

目前投資者更多關注基金實際收益的高低,而對是否超越業績比較基準的關注度并沒有那么高。其實業績比較基準是一只基金投資目標的體現,非常重要,投資者也需要引起重視。

投資者核心要注意三個方面,第一是業績基準中,對某一指數占比超60%以上的需要引起重視,這個可能是產品風格的一個表現,比如跟蹤中證500會更偏成長風;比如跟蹤滬深300會更穩健,偏愛藍籌。

第二、投資者要看各個跟蹤指數的比例,這背后也代表產品的風險特征。

第三、一般業績基準中有香港指數的產品,投資范圍內是可以通過港股通布局港股。

第三、關注看基金經理人選。

目前投資者焦點關注在更多投資A股的基金上,因此重點來看看偏股混合型和股票型基金的基金經理人選。

首先看這些基金經理的實際管理基金的年限。投資者可以重點看看年限較長的基金經理,其中有7人投資年限超過4年。

(數據來源:wind)

若僅看4年以上且業績較好的基金經理。梳理了這些基金經理的從業經歷、管理規模、歷史回報等,投資者可以對比下。

招商瑞澤一年持有擬任基金經理王景,目前在管基金總規模為17.41億元(wind)。

王景簡歷:曾任職于中國石化烏魯木齊石油化工總廠物資裝備公司及國家環境保護總局對外合作中心。2003年起,先后于金鷹基金、中信基金及華夏基金工作,任行業研究員。2009年8月起,任東興證券資產管理部投資經理。2010年8月加入招商基金,先后管理過招商安本增利、招商安瑞進取、招商安泰偏股混合、招商安泰平衡?,F任總經理助理兼投資管理一部總監、招商制造業轉型、招商豐茂、招商中國機遇、招商安弘、招商3年封閉運作瑞利靈活配置基金經理。

在接近20年的投資生涯中,王景風格不激進、不追風,追求穩健,看投資非??陀^、全面和理性,擅長從宏觀視角做大類資產配置。

南方創業板2年定開擬任基金(約牛證券理財)經理應帥,目前在管基金總規模為48.52億元(wind)。

應帥簡歷:北大光華管理學院管理學碩士,曾擔任長城基金行業研究員,2007年加入南方基金,2007年5月10日至2009年2月10日,任南方寶元基金經理;2007年5月10日至2012年11月23日,任南方成份基金經理;2010年12月2日至2016年3月30日,任南方寶元基金經理;2012年11月23日至今,任南方穩健、南穩貳號基金經理;2016年3月23日至今,任南方驅動基金經理;2017年8月3日至今,任南方智造股票基金經理。

華泰柏瑞品質優選擬任基金經理沈雪峰,目前在管基金總規模為1.39億元(wind)。

沈雪峰簡歷:上海財經大學經濟學碩士。27年證券基金行業從業經驗。曾任安徽省國際信托投資公司投資銀行部、股票自營部投資經理;華安基金研究員;華富基金投研部副總監、基金經理;華安基金基金經理;華泰柏瑞基金經理、投資部總監、專戶投資部總監,現任公司總經理助理兼專戶投資部總監。2020年6月起任華泰柏瑞激勵動力靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。

天弘創新領航擬任基金經理陳國光,目前在管基金總規模為36.39億元(wind)。

陳國光簡歷:工商管理碩士,18年證券從業經驗。歷任北京清華興業投資管理有限公司投資總監、諾德基金基金經理。2015年6月加盟天弘,歷任天弘周期策略混合基金經理(2015年11月至2019年12月)、天弘弘豐增強回報債券基金經理(2019年3月至2020年4月)?,F任天弘互聯網靈活配置基金經理、天弘新價值靈活配置基金經理、天弘弘新混合基金經理、天弘策略精選靈活配置金基金經理。

易方達信息行業精選擬任基金經理鄭希,目前在管基金總規模為114.66億元(wind)。

鄭希簡歷:理學碩士。曾任易方達行業研究員、基金經理助理、投資經理、投資一部副總經理、科瑞證券投資基金基金經理(自2012年9月28日至2017年1月2日)、易方達科瑞靈活配置混合基金經理(自2017年1月3日至2017年12月26日)、易方達價值精選混合基金經理(自2014年1月2日至2018年12月10日)?,F任易方達基金管理有限公司權益投資管理部副總經理、研究部副總經理、易方達信息產業基金經理(自2016年9月27日起任職)、易方達科創板兩年定期開放基金經理(自2020年7月28日起任職)。

銀華富利精選擬任基金經理焦巍,,目前在管基金總規模為115.59億元(wind)。

焦巍簡歷:焦巍先生:經濟學博士,曾就職于中國銀行海南分行、湘財荷銀基金、平安大華、大成基金、信達澳銀、平安信托,于2018年10月加入銀華基金,現任投資管理一部基金經理。自2018年11月26日至2019年12月13日擔任銀華泰利靈活配置基金經理,自2018年12月27日起兼任銀華富裕主題混合基金經理,自2019年12月26日起兼任銀華國企改革混合型發起式證券投資基金基金經理。

焦巍是一名經驗豐富的“投資老兵”,擁有超過20年的證券從業經歷,也歷經了多輪牛市、熊市、震蕩市的淬煉。他的投資理念是集中在能力圈做長期穩健的投資,與偉大企業長期共行。

匯添富醫療積極成長一年持有擬任基金經理鄭磊,目前在管基金總規模為260.58億元(wind)。

鄭磊簡歷:復旦大學社會醫學與衛生事業管理碩士,10年證券從業經歷,曾任國泰君安司研究員、中?;疳t藥行業分析師、2014年12月17日至2017年11月8日任中海醫藥混合的基金經理,2015年6月9日至2017年11月8日任中海醫療保健主題股票的基金經理。2017年11月加入匯添富基金,2018年8月8日至今任添富創新醫藥混合的基金經理,2019年4月9日至今任匯添富醫藥保健混合的基金經理,2020年3月13日至今任匯添富中盤積極成長混合的基金經理。

擁有七年復旦大學醫學專業背景和十年醫藥行業投研經驗,鄭磊對于醫藥行業的發展趨勢、生命周期、企業運行規律理解較為深入。

第四、投資者要關注新基金的持有期。

越來越多的產品采取定期開放或者持有期模式來運作,值得投資者關注,不要盲目布局。比如一只1年定期開放的新基金產品,就是每隔1年才能開放一次申購贖回。這樣就從產品設計源頭上,用紀律性的手段幫持有人管住“手癢”,避免追漲殺跌,同時也能讓基金經理有一個相對良好的投資運作環境,投資運作更從容。但是相對來說,投資者要注意自己的資金使用周期,最好和自己資金使用相配,不要光顧著布局而忽略流動性。

投資者可以從基金全稱中了解到基金是否具備持有期或者定期開放期的問題,比如說名字中有“一年持有期”意味著基金要持有一年之后才能自由申購贖回。還有“2年定開”意味著每兩年開放一次。黃色字體的基金有一些此類安排。

第五、要注意新基金募集上限額度。

不少新基金也募集上限,投資者也需要關注。本周進入發行的權益基金中,其中不少一些產品設置了產品募集上限,如易方達信息行業精選、匯添富醫療積極成長一年持有的募集上限均為150億,銀華富利精選為100億。其他天弘創新領航、華泰柏瑞品質優選、華寶研究精選、國泰上證綜合ETF、南方創業板2年定開也設置了募集上限。

第六、要注意新基金的管理費。

管理費率是值得投資者關注的,目前來看各大偏股混合和股票型新基金的管理費率基本都在1.5%,少數偏債混合型基金、指數型基金低一些,有些一些基金采取低費率模式。

第七、要注意新基金的托管費。

托管費率也是投資者值得關注的一個角度,目前來看各大偏股混合和股票型新基金的托管費率基本都在0.25%,少數基金低一些。

第八、要注意新基金的認購費。

新基金費率中,一個重要環節是認購費。對于普通投資者來說,認購金額在100萬以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在費率優惠,可以多渠道比較一下。

后續有更多績優基金經理“登場”

除了本周發行基金之外,還有一大批基金在排隊等發行。

比較受關注的葛蘭的中歐阿爾法、季文華的興全合豐三年持有等也將很快投入發行。投資者布局前要注意這些基金的投資方向,費率、募集上限,基金經理能力圈等。

(約牛證券老師)
[ 風險提示:以上內容僅供參考,不構成投資建議,股市有風險,投資需謹慎 ]
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